勧誘方針

基本方針

■ お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
■ 法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
■ 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

１．適切な勧誘

お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供はいたしません。
保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
お客様には告知義務があること、またこの告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

２．適合性の原則

お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
保険契約の勧誘にあたっては、お客様の知識・経験・資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。
外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
ご高齢者に対する販売等に際しては、ご家族の同席を依頼する等、お客様に十分ご理解いただけるよう配慮して参ります。